理財CONFIRM錄音系統

針對金管會所定之「銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務自律規範」，神奇電子依著多年來在電信方面的研究與發展，規劃出「理財交易錄音系統」，讓銀行企業之行員理專透過系統，可確實落實執行「行銷過程控制」之規範，並向客戶宣讀說明商品條款、風險特性及客戶對商品風險認知確認等內容，系統將同時進行錄音，將所有交易對話內容詳實記錄，以保障雙方之權益。

 

系統特點

1. 錄音檔管理機制每筆通話完成後，系統會建立一組通聯序號，以便日後搜尋及管理。

2. 各階層等級權限設定管理系統針對各職務階層分為多個等級：分行專員、分行主管、理財總管理處等；依職務做權限的管理。

3. WEB化管理介面本系統提供WEB操作介面，只需要用網頁瀏覽器透過Web Browsers方式，即可登入使用操作。

4. 全省分行集中管理可透過全省統一撥接碼以市話計費，集中錄音，集中管理保存。

 

系統功能

‧主管覆核功

能商品上下架及理專交易之錄音檔皆可經由主管覆核，進而達到商品管理及有效控管理專銷售過程。

‧操作歷程記錄及安全管控

可透過使用者操作記錄功能，清楚掌握及了解使用者登入系統後之各項功能操作歷程，詳細紀錄狀況；方便管理者掌控整個理財CONFIRM錄音系統資料管理的安全機制。

‧電腦語音風險告知

系統會逐條宣讀風險片語，理專可以再次詢問客戶對本項的商品風險性是否清楚了解，與客戶確認後可決定是否下單購買該項商品，減少客訴事件發生。

‧臨櫃下單交易錄音

客戶與理財專員於各分行現場面對面洽談時，系統可做商品風險宣告詳細錄下交易過程。

‧錄音檔精密壓縮節省空間

系統可將錄音檔壓縮成較小的GSM檔案格式，錄音品質依然不受影響，可節省主機儲存空間。

‧落實理專交易作業流程

報表內容詳細記錄客戶下單日期時間、商品、理專代碼、客戶ID及通聯序號，可列印成表單，方便上呈主管作稽核覆核動作。

‧商品分類

管理財富總管理處人員可依照銀行現行銷售之商品，自行新增、編輯商品編號.名稱及上下架日期，可提供制式風險告知播放選用。

‧分散式全程錄音，集中統一管理

系統採用分散式錄音模式，無論電話通話或臨櫃對談皆可全程錄音，並由中央伺服器集中管理錄音檔及資訊，資料保存期限更長，管理更為輕鬆便利。